Le terme « conseiller.ère financier.ère » est souvent utilisé de manière vague. Pour distinguer un.e conseiller.ère compétent.e, il est essentiel de comprendre leur rôle. Un.e conseiller.ère financier.ère doit avant tout se concentrer sur vous, vos aspirations et vos objectifs financiers, en tenant compte de votre situation familiale, de votre mode de vie, et de vos besoins financiers à court, moyen et long terme. Iel vous aide à naviguer parmi les divers produits et contrats financiers inévitables (en Suisse, une personne signe environ 70 contrats financiers au cours de sa vie, incluant banques et assurances).
Un.e conseiller.ère de qualité vous guidera sans exercer de pression indue. La confiance est cruciale lorsque vous déléguez la gestion de vos finances à un.e professionnel.le. Mais comment déterminer à qui accorder cette confiance ?
Voici les critères pour reconnaître un.e top conseiller.ère :
1. Approche client : S'intéresse d'abord à votre personnalité et vos valeurs.
2. Compréhension et respect : Adhère à votre philosophie de vie.
3. Formation et certification : Détient des qualifications reconnues (comme IAF/Brevet ou Cicero).
4. Réputation : Se développe principalement par le bouche-à-oreille.
5. Conseils éclairés : Offre des recommandations sans pousser à signer des contrats.
6. Transparence tarifaire : Facture ses services et clarifie son mode de rémunération (souvent à la commission).
7. Indépendance : Propose une diversité de marques et produits, et est transparent.e sur les avantages et inconvénients des solutions proposées.
8. Réactivité et accessibilité : Reste disponible et répond rapidement aux préoccupations financières.
9. Égalité de traitement : Traite toustes ses client.e.s avec le même respect, quel que soit leur revenu.
10. Compatibilité personnelle : Doit être quelqu'un avec qui vous aimez interagir.
Le ressenti personnel est crucial, car un.e top conseiller.ère vous accompagnera souvent sur le long terme. Vous devez vous sentir à l’aise, compris.e et écouté.e.
